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初創(chuàng)企業(yè)如何通過(guò)眾籌進(jìn)行融資？
在“雙創(chuàng)”時(shí)代，投身創(chuàng)業(yè)浪潮的人不在少數(shù)，創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目更是一波接一波地涌動(dòng)，其中有些項(xiàng)目已經(jīng)有了實(shí)際產(chǎn)品，但有些還只是一個(gè)點(diǎn)子或創(chuàng)意——俗稱“種子期”，由于缺乏資金的支持，而無(wú)法把創(chuàng)意變成現(xiàn)實(shí)。今天筆者就跟大家一起探討一下，對(duì)于這類還停留在概念階段的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，該如何有效地獲得種子輪融資？
估值：我的公司估值多少錢？
憑借你的創(chuàng)業(yè)想法、一個(gè)軟件和已經(jīng)積累的少量早期用戶，你的公司值多少錢呢？其實(shí)這是沒(méi)有所謂的標(biāo)準(zhǔn)答案的。這時(shí)，在和潛在投資者進(jìn)行交談時(shí)，你如何為自己的公司定一個(gè)估值呢？為什么有的傳一個(gè)公司值 2000 萬(wàn)美元，而有的創(chuàng)業(yè)公司只值 400 萬(wàn)美元呢？因?yàn)橥顿Y者相信這個(gè)公司值這么多（或是說(shuō)未來(lái)能值這么多），就這么簡(jiǎn)單。因此最好的辦法是讓市場(chǎng)來(lái)給你的公司進(jìn)行估值，讓投資者對(duì)你的公司進(jìn)行估值，對(duì)你的公司感興趣的投資者越多，你的公司的估值也會(huì)隨之增高?！ ?/div>
不過(guò)，在很多情況下，想找到能為你的公司進(jìn)行估值的投資者其實(shí)并非易事。在這種情形下，你可以自己對(duì)公司進(jìn)行估值，可以參照那些已經(jīng)有估值、且和你的公司類似的公司，對(duì)比后再給自己進(jìn)行估值。然而有一點(diǎn)你必須要記住，自己給自己的公司進(jìn)行估值時(shí)，切勿估值過(guò)高，你需要給自己找到一個(gè)合適的估值，這樣投資者會(huì)更愿意給你投資，這樣有助于在在恰當(dāng)?shù)墓蓹?quán)稀釋下完成自己的融資目標(biāo)。
種子輪融資中的創(chuàng)業(yè)創(chuàng)業(yè)公司的估值一般在 200 萬(wàn)美元至 1000 萬(wàn)美元之間，不過(guò)你要記住，種子輪融資的目的并不是為了獲得盡可能高的估值，種子輪融資中的高估值并不能提高未來(lái)成功的概率?！?/div>
投資人：天使投資人和風(fēng)險(xiǎn)投資人
天使投資人和風(fēng)投之間的差別在于，天使投資人是業(yè)余做投資的，而風(fēng)險(xiǎn)投資人都是專業(yè)做投資的。天使投資人都是用自己的錢進(jìn)行投資，而風(fēng)險(xiǎn)投資人都是用別人的錢進(jìn)行投資。當(dāng)然了，有一部分天使投資人做投資也非常嚴(yán)謹(jǐn)和專業(yè)，但大部分的天使投資人都將投資作為自己的一個(gè)業(yè)余愛(ài)好。這些天使投資人通常能很快地做投資決策，在他們決策的過(guò)程中，他們很容易受到個(gè)人情感因素的影響。
風(fēng)險(xiǎn)投資人在投資過(guò)程中要花更多的時(shí)間、也要開(kāi)很多的投資會(huì)議，很多時(shí)候
需要幾個(gè)合伙人一塊參與最后的投資決策中。一定要記住這一點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)投資人雖然目睹過(guò)很多的風(fēng)險(xiǎn)投資交易，但他們自己真正投資公司是非常少的。因此，如果想獲得風(fēng)險(xiǎn)投資人的青睞和投資，你就需要能從眾多項(xiàng)目中脫穎而出。
目前的種子輪或早期融資的生態(tài)環(huán)境要比 5年前復(fù)雜太多了?，F(xiàn)在陸續(xù)出現(xiàn)了很多新的風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)，他們有時(shí)會(huì)被稱作“高級(jí)天使投資人”或“微型風(fēng)險(xiǎn)投資人”，這些新風(fēng)投公司的投資目標(biāo)是非常的明確的，主要投資非常早期的創(chuàng)業(yè)公司?，F(xiàn)在也有一些傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)開(kāi)始投資種子輪。此外，現(xiàn)在還有眾多的獨(dú)立天使投資人，他們的投資金額一般在2.5萬(wàn)美元至10萬(wàn)美元之間（或更多），主要投資的是個(gè)人的公司。
作為一家打算融資的創(chuàng)業(yè)公司，怎么才能引起投資者的興趣呢？如果你打算在一次公開(kāi)路演中演示項(xiàng)目，你就有機(jī)會(huì)一次性見(jiàn)到很多的投資人。類似這樣一次性就能面對(duì)一群種子輪投資人的機(jī)會(huì)其實(shí)并不多。除了項(xiàng)目的公開(kāi)路演外，目前能找到風(fēng)險(xiǎn)投資人或天使投資人的最好辦法就是通過(guò)熟人的介紹推薦。天使投資人經(jīng)常會(huì)把自己感興趣的創(chuàng)業(yè)公司和項(xiàng)目分享到自己的社交圈里。或者，請(qǐng)你的朋友將你的公司推薦給他認(rèn)識(shí)的天使投資人或者風(fēng)險(xiǎn)投資人。如果你沒(méi)有這些資源的話，那么你也可以自己在網(wǎng)上搜索，主動(dòng)去找風(fēng)險(xiǎn)投資人和天使投資人的聯(lián)系方式，將自己精心準(zhǔn)備的BP發(fā)過(guò)去。
關(guān)于眾籌的那些事兒
現(xiàn)在融資的渠道和工具越來(lái)越多了，例如 AngelList、Kickstarter、FundersClub、Wefunder等等。這些眾籌網(wǎng)站可以用來(lái)發(fā)布產(chǎn)品、開(kāi)啟產(chǎn)品預(yù)售，或是是尋找風(fēng)險(xiǎn)投資。在一些情況下，創(chuàng)業(yè)公司創(chuàng)始人甚至還把這些網(wǎng)站當(dāng)作自己融資的主要渠道。這些眾籌網(wǎng)站往往用來(lái)對(duì)幾乎完成的融資進(jìn)行補(bǔ)充融資，有時(shí)候也可以給融資不順利的項(xiàng)目進(jìn)行融資破冰。
目前整個(gè)投資生態(tài)環(huán)境正在發(fā)生非常大的變化，何時(shí)和如何使用這些新的融資渠道進(jìn)行融資通常要根據(jù)公司從傳統(tǒng)融資渠道的融資進(jìn)展來(lái)確定。
和投資人會(huì)面
如果你是在項(xiàng)目路演上和投資者會(huì)面，要記住，這時(shí)你的目標(biāo)不是最終達(dá)成融資交易，而是爭(zhēng)取獲得與投資人下一次會(huì)面的機(jī)會(huì)。投資者一般不會(huì)在聽(tīng)完你的項(xiàng)目介紹的第一天就下決定是否進(jìn)行投資，不管你的項(xiàng)目有多么出色都是如此。所以一定要努力爭(zhēng)取到和投資人接下來(lái)的會(huì)面機(jī)會(huì)，這才是最重要的。要記住，公司的首輪融資通常也是最困難的一輪融資。換句話說(shuō)，見(jiàn)的投資人越多越好，不過(guò)要把重點(diǎn)放在最有可能對(duì)你進(jìn)行投資的幾個(gè)投資人身上，這樣不至于在很多不靠譜的投資人身上浪費(fèi)太多時(shí)間。
在準(zhǔn)備和投資人會(huì)面時(shí)，需要遵循一定的規(guī)則。首先，要確保了解你的會(huì)面對(duì)象，例如了解他們喜歡投資什么樣的公司以及背后的原因。第二，做項(xiàng)目展示時(shí)要盡可能的簡(jiǎn)單明了、抓住核心，介紹內(nèi)容可以包括你的產(chǎn)品所具有的優(yōu)勢(shì)、你的團(tuán)隊(duì)的優(yōu)勢(shì)，以及為何你們能打造一下個(gè)偉大的公司。第三，要認(rèn)真聽(tīng)投資者給出的反饋。在和投資人見(jiàn)面的過(guò)程中，如果你能讓投資者說(shuō)的話比你說(shuō)的話還要多，那么融資成功的可能性就會(huì)大大提高。
此外，你也要盡可能多地去和投資人進(jìn)行聯(lián)系。投資一家公司就意味著許下了一個(gè)長(zhǎng)期承諾，許多投資人見(jiàn)過(guò)的項(xiàng)目和投資交易太多了，除非他們非?？春媚愕墓镜陌l(fā)展前景，要不然他們是不會(huì)輕易就投資你的。
在你說(shuō)服投資人給你投資的過(guò)程中，如何更好地介紹自己和講述自己創(chuàng)業(yè)背后的故事是非常重要的。投資人都喜歡那些能力足夠強(qiáng)的創(chuàng)業(yè)者，這些創(chuàng)業(yè)者通常有一個(gè)可行度比較高的夢(mèng)想，并知道該如何一步一步將夢(mèng)想變成現(xiàn)實(shí)。在和投資人談話的過(guò)程中，要找到最適合你自己的敘述和講故事的風(fēng)格，要盡可能完美地向投資人展示你的項(xiàng)目。做項(xiàng)目展示其實(shí)并不容易，對(duì)于那些不善于在人群中公開(kāi)演講和表達(dá)自己的創(chuàng)始人更是如此，這對(duì)他們是比較殘忍的。不過(guò)，這也是可以學(xué)習(xí)鍛煉的，俗話說(shuō)熟能生巧，除此之外，也沒(méi)有其他能幫助你的辦法了。其實(shí)，不管你是做公開(kāi)的項(xiàng)目路演還是與投資人私下見(jiàn)面溝通，熟練和自信的表達(dá)能力都是非常重要的。
在和投資人見(jiàn)面溝通的過(guò)程中，你要盡可能得表現(xiàn)得既自信又謙遜，在兩者間做到平衡。一定不要表現(xiàn)地太過(guò)傲慢自大，也不要讓人感到你有很強(qiáng)的防御性。與此同時(shí)，也不要讓人覺(jué)得你非常容易受人控制和缺乏氣場(chǎng)。對(duì)于明智的見(jiàn)解質(zhì)疑，要學(xué)會(huì)坦然接受。對(duì)于你自己堅(jiān)信的東西，一定要堅(jiān)決維護(hù)，并盡可能得去說(shuō)服對(duì)方投資人接受你的觀點(diǎn)。只有做到這樣，你才能給投資人留下一個(gè)好印象，同時(shí)也能獲得后續(xù)見(jiàn)面的機(jī)會(huì)。
最后，在與投資人的會(huì)面即將結(jié)束的時(shí)候，一定要表現(xiàn)出對(duì)達(dá)成融資的希望或是透露一點(diǎn)點(diǎn)下一步的清晰打算。不管怎樣，都要給投資人留下一點(diǎn)懸念。
談判和達(dá)成投資交易
種子輪投資交易通常能在很快的時(shí)間內(nèi)達(dá)成。如前文所說(shuō)，使用那些具有一致條款的標(biāo)準(zhǔn)文件可以為你省不少事。再說(shuō)到協(xié)商，其實(shí)很多時(shí)候并沒(méi)有，不過(guò)你可以針對(duì)個(gè)別可更改的條款進(jìn)行談判，比如估值。
其實(shí)達(dá)成交易里面含有沖動(dòng)的成分。要想激發(fā)起投資人的投資興趣和投資沖動(dòng)，沒(méi)有什么比你講述備具說(shuō)服力的故事、堅(jiān)持不懈的精神和多出去找機(jī)會(huì)更有效了。在你最終達(dá)成投資交易之前，你可能已經(jīng)見(jiàn)過(guò)十幾個(gè)投資人了。你只要能說(shuō)服其中一個(gè)投資人愿意給你投資你就大功告成了。第一輪融資順利完成后，接下來(lái)的幾輪融資就會(huì)相對(duì)簡(jiǎn)單一些。
一旦有投資人表示愿意給你投資后，你的融資任務(wù)差不多就快完成了。這時(shí)，你應(yīng)該快速準(zhǔn)備相關(guān)東西來(lái)最終達(dá)成交易。如果最后一步出了問(wèn)題，只能怪你自己了。
談判
在你和風(fēng)險(xiǎn)投資人或天使投資人進(jìn)行談判時(shí)，你要記住，他們?cè)谶@方面通常要比你更有經(jīng)驗(yàn)，因此最好避免當(dāng)時(shí)確定談判條款。你可以先將投資人的要求都記錄下來(lái)，等到回去后再咨詢投資合伙人、投資顧問(wèn)或法律顧問(wèn)。還有一點(diǎn)要記住，雖然投資人的有些要求確實(shí)是過(guò)分了，不過(guò)信用度比較高的風(fēng)險(xiǎn)投資人或是或天使投資人所提的大部分要求都是有一定道理的。如果對(duì)他們提出的要求有任何疑問(wèn)，都可以直接請(qǐng)他們解釋清楚其中的原因。如果談判主要圍繞的是公司估值，通常是因?yàn)榭紤]到你已經(jīng)達(dá)成的其他交易。
還有一點(diǎn)非常重要：早期融資中公司的估值的多少對(duì)公司今后的成功或失敗產(chǎn)生的影響是非常小的。因此，要盡可能地選擇對(duì)自己比較有利的融資交易條款和投資人，當(dāng)然前提是要確保自己能順利完成融資。最后，一旦投資人確定給你投資，就不要再等待猶豫了，盡快簽署融資文件，將錢拿到手。
融資時(shí)需要的文件
在進(jìn)行種子輪融資時(shí)，沒(méi)有必要花太多的時(shí)間將融資文件做得多么詳細(xì)。如果有哪個(gè)投資人要求太多詳細(xì)的文件或是財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，他們通常不是你要找的合適的投資人，避免在這樣的投資人身上花太多時(shí)間。你需要準(zhǔn)備一份簡(jiǎn)略的商業(yè)計(jì)劃書和幻燈片說(shuō)明，讓投資人通過(guò)這些文件對(duì)你的公司有大概的了解和認(rèn)識(shí)。此外，最好也能給投資人留一份文件，這樣他們可以將文件給其他的合伙人看。
商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)該控制在 2 頁(yè)之內(nèi)（最好 1 頁(yè)），計(jì)劃書的內(nèi)容可以包括公司發(fā)展愿景、產(chǎn)品情況、團(tuán)隊(duì)情況（辦公地點(diǎn)和聯(lián)系方式）、亮點(diǎn)成績(jī)、市場(chǎng)規(guī)模、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)（營(yíng)收，如果有的話；此前的融資情況）。
確保制作的幻燈片要清晰和內(nèi)容邏輯的連貫性。數(shù)據(jù)圖表和截圖要比單純的文字更有說(shuō)服力?；脽羝菦](méi)有固定的格式和順序的，不過(guò)一般都要包含下面幾個(gè)方面的內(nèi)容。制作一個(gè)適合自己的Pitch，如何展示自己以及如何展現(xiàn)你的公司。
1. 公司名、Logo 和口號(hào)
2. 你的愿景 ：給出能說(shuō)明你的公司為何會(huì)存在的最有說(shuō)服力的理由。
3. 解決的問(wèn)題 ：你打算為用戶解決什么問(wèn)題，用戶的痛點(diǎn)在哪里？
4. 用戶 ：你的目標(biāo)用戶是誰(shuí)，你怎樣獲得這些目標(biāo)用戶？
5. 解決方案 ：你提供了什么解決方案，為何現(xiàn)在解決這個(gè)問(wèn)題的最佳時(shí)機(jī)？
6. 目標(biāo)市場(chǎng) ： 總體有效市場(chǎng)（TAM）大于 10 億美元（如果可能），同時(shí)證明這個(gè)市場(chǎng)是真實(shí)存在的。
7. 市場(chǎng)形勢(shì)和現(xiàn)狀： 包括競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、宏觀的趨勢(shì)等。你是否擁有別人沒(méi)有的洞察力？
8. 當(dāng)前的亮點(diǎn)數(shù)據(jù)： 列出關(guān)鍵統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、發(fā)展計(jì)劃和未來(lái)用戶獲取計(jì)劃。
9. 商業(yè)模型 ：你如何將用戶轉(zhuǎn)化為利潤(rùn)，目前的實(shí)際數(shù)據(jù)、計(jì)劃和未來(lái)的希望。
10. 團(tuán)隊(duì)情況： 創(chuàng)始人和創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)成員介紹，身上所具有的能保證成功的特質(zhì)，詳細(xì)介紹各個(gè)角色。
11. 總結(jié)：3-5 個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)（市場(chǎng)規(guī)模、關(guān)鍵產(chǎn)品洞察力和亮點(diǎn)數(shù)據(jù)）。
12. 融資：包括之前已經(jīng)完成的融資和此輪融資的目標(biāo)。財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)都都應(yīng)歸在此類，也可以在這里加入產(chǎn)品路線圖來(lái)說(shuō)明投資的價(jià)值。
這里需要指出的是，創(chuàng)業(yè)投資的演化是非?？斓模疚闹械牟糠謨?nèi)容在不久的將來(lái)可能就過(guò)時(shí)了，因此建議所有創(chuàng)業(yè)者查看最新融資形式。
融資是創(chuàng)業(yè)公司發(fā)展必須要經(jīng)歷的事情，有時(shí)甚至是很多創(chuàng)業(yè)公司不得不周期性忍受的一個(gè)艱難的任務(wù)。創(chuàng)始人的目標(biāo)就是在盡可能端的時(shí)間內(nèi)完成融資，希望這篇文章希望能夠幫助創(chuàng)業(yè)公司的創(chuàng)始人們更加順利地完成種子輪融資。
在完成那些看似不可能的完成的任務(wù)后，你的感覺(jué)就像是又翻越了一座大山。然后你已經(jīng)讓融資環(huán)境的殘酷分心太長(zhǎng)時(shí)間了，一旦你將注意力轉(zhuǎn)移到公司未來(lái)的發(fā)展上，你就會(huì)意識(shí)到這只是萬(wàn)里長(zhǎng)征的第一步，你要做的就是全心全力推動(dòng)公司繼續(xù)發(fā)展。
建議你遵循以下融資規(guī)則：
要盡可能快地完成融資，這樣你就能將更多的精力投入到產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和公司日常運(yùn)營(yíng)上來(lái)了。
如果融資不順，一定不要輕言放棄。一定要想盡辦法繼續(xù)融資，確保公司能存活。
融資的時(shí)候，可以適當(dāng)“貪婪”：要和盡可能多的投資人交流，然后將大部分時(shí)間都花在最有可能投資的那幾個(gè)投資人身上。
一旦有投資人表示愿意投資，一定不要耽誤時(shí)間。盡快簽好簽署文件將錢拿到手，越快越好。
爭(zhēng)做投資熱門：如果你是當(dāng)下最熱門的創(chuàng)業(yè)公司，那樣最好不過(guò)了。然而為了順利融資，其他創(chuàng)業(yè)者也在努力中。
絕不要欺騙任何人。一定要讓你和團(tuán)隊(duì)的其他成員都能時(shí)時(shí)刻刻以高道德標(biāo)準(zhǔn)要求自己。創(chuàng)投圈并不大，你的壞名聲一旦出來(lái)，想彌補(bǔ)都不行。所以說(shuō)一定要誠(chéng)實(shí)。
投資人有很多拒絕你的方式。對(duì)于一個(gè)創(chuàng)業(yè)者來(lái)說(shuō)，最困難的事情就是了解他們是什么時(shí)候被投資人拒絕的，知道后也不會(huì)太失落。要記住，就算這個(gè)投資人拒絕你了，其他地方還有機(jī)會(huì)在等著你，你要做的 就是時(shí)刻準(zhǔn)備著。
找到適合你自己和公司的風(fēng)格。
保持井然有序。融資時(shí)，聯(lián)合創(chuàng)始人之間需要分工明確。
融資時(shí)，臉皮要厚，但要保持足夠自信和謙遜，不要自負(fù)，也不能自卑。
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